Способы проверки полиса осаго от согласие на подлинность

Проверка полиса: данные о застрахованном автомобиле

Бывает необходимо проверить полис ОСАГО на то, какой автомобиль был по нему застрахован, но при этом номер и серия полиса реально существуют. Например если вы приобрели левый полис ОСАГО но не знаете об этом. В этом случае проверка полиса выше выдаст вполне нормальный результат, и система покажет, что полис реально существует, однако не все так просто, полис будет существовать, но автомобиль по нему будет пробиваться не Ваш, естественно что при проверке такого полиса на посту ДПС у Вас будут серьезные неприятности. Поэтому следует проверить полис в форме ниже.

Воспользоваться этим сервисом проверки — очень просто, необходимо взять полис в руки, найти серию и номер, ввести данные в соответствующие поля. Теперь необходимо заполнить поле — дату получения сведений. Это дата на которую будет выводится состояние базы ОСАГО. То есть если вас интересует автомобиль, который зарегистрирован по данному полису по состоянию на сегодня, то смело вводите сегодняшнее число в формате DD.MM.YYYY(например, 02.10.2016). После этого введите код безопасности изображенный на рисунке и нажмите проверить.

Результат проверки полиса на автомобиль

В результате проверки сервер выдаст необходимую информацию по полису, а именно страховую компанию которой принадлежит полис, статус полиса(действителен/не действителен) и самое главное- государственный номер авто(если он был в момент страхования) и VIN номер автомобиля(он выводится всегда).Ниже представлен пример проверки полиса. Таким образом можно узнать государственный номер или VIN номер автомобиля по серии и номеру страхового полиса.

Что делать, если полис ОСАГО оказался поддельным?

Проверить подлинность ОСАГО онлайн можно буквально за несколько минут. И если такая возможность есть, то стоит потратить время на запрос в базу данных «РСА». При отсутствии доступа к интернету под рукой, стоит придерживаться следующих рекомендаций, чтобы не купить поддельный полис:

не берите незаполненный бланк полиса;
обратите внимание на цену. Она не должна быть слишком низкой или отличаться от той, что указана в бланке и чеке;
откажитесь от покупки, если полис не имеет всех необходимых систем защиты.. Помните, ответственность за поддельный полис ложиться не только на продавца, но и на покупателя

В случае обнаружения у вас такой бумаги, все может закончиться судебным разбирательством, штрафом от 80 тыс. рублей или заключением до 4 лет

Помните, ответственность за поддельный полис ложиться не только на продавца, но и на покупателя. В случае обнаружения у вас такой бумаги, все может закончиться судебным разбирательством, штрафом от 80 тыс. рублей или заключением до 4 лет.

Дополнить это следует тем, что при попадании в ДТП все расходы по возмещению нанесенного ущерба лягут на ваши плечи. И после этого дополнительно придется стать ответчиком по делу об использовании поддельного бланка полиса.

Если вы планируете заказать полис по интернету или телефону, то подлинность страховки ОСАГО можно проверить следующим образом:

• спросите у агента номер бланка, на котором будет заключен договор, и название его страховой компании;
• воспользуйтесь базой «РСА», введите номер и посмотрите, какому страховщику был отгружен полис;
• если названия компаний совпадают, то посмотрите на поля «дата продажи» и «начало действия». Они должны быть пустыми.

При покупке полиса через посредника стоит проверить и его чистоту. Для этого воспользуйтесь поисковой системой, укажите название контрагента и посмотрите отзывы о нем. Стоит отказаться от покупки полиса, если на посредника обнаружено много отрицательной или компрометирующей информации и вы не уверены, что он не выдает поддельные полисы.

Особенности е-ОСАГО

Основное отличие электронного полиса от бумажного – удобство оформления. Заполнить заявление, заключить договор и получить полис можно в режиме онлайн. Для этого необходимо зарегистрироваться на сайте выбранной компании, внести в электронную форму сведения о владельце, транспортном средстве и, при необходимости, водителях, допущенных к управлению.

Удаленная процедура позволяет:

• сэкономить время на визит в офис страховой компании;
• избежать навязчивых предложений дополнительных услуг со стороны менеджеров страховщика;
• можно не бояться потери или порчи полиса – документ хранится на любом цифровом носителе или устройстве, распечатка делается по желанию владельца.

Визуально электронный бланк несколько отличается от бумажного, так как не нуждается в полиграфических мерах защиты.

Кроме того, с начала 2018 года страховые компании перешли на новые бланки, содержащие QR-код – зашифрованную ссылку на страницу регистрации полиса в базе Российского союза автостраховщиков, где каждый пользователь может проверить подлинность полиса и указанную в нем информацию о машине и водителе. В электронном полисе такого кода нет.

Из недостатков е-ОСАГО следует отметить недоступность в случаях, когда:

• страхуется новый автомобиль – необходим госномер;
• машина или водитель не были застрахованы в течение последнего года – страховая не может проверить указанную в заявлении информацию;
• за предшествовавшие 12 месяцев менялись данные паспорта, водительского удостоверения, техпаспорта и иных документов, необходимых для оформления полиса.

С конца 2017 года Российский союз страховщиков и Центробанк России, который по законодательству является регулятором рынка страховых услуг, готовят введение «временной франшизы» для е-ОСАГО. Речь идет об отсрочке вступления электронного полиса в правовую силу на срок до трех суток после оплаты. Инициаторы мотивируют решение тем, что недобросовестные водители покупают полис онлайн по факту аварии, и только затем оформляют ДТП. Пока решение не принято, но в случае его законодательного оформления, электронное ОСАГО потеряет преимущество мобильности перед бумажным, которое действительно с момента покупки.

Проверка статуса полиса ОСАГО по его номеру

Самый быстрый вариант проверки полиса это вбить его номер в форму ниже. Номер полиса это 10 цифр указанные на верху бланка ОСАГО. Подтвердите что Вы не робот. Затем нажмите кнопку «Поиск», после чего программа начнет проверку в официальной базе РСА. В результате вы узнаете статус и подлинность находящегося на руках документа, а также получите сведения о величине скидке (КБМ).

открыть в новом окне

Вам будет интересно

Российский Союз Автостраховщиков (РСА) и его сервисы

Узнать какой автомобиль застрахован по определенному бланку

Узнать номер автомобиля, VIN номер или номер кузова(если нет ВИН-номер). А также узнать более подробный статус бланка(Полис может быть расторгнут, утерян или прекратить свое действие). Здесь, в отличие от предыдущей формы, надо вбить еще дату на которую будут запрашиваться сведения

открыть в новом окне

Узнать номер полиса ОСАГО по госномеру, VIN или номеру кузова + проверить, вписан ли водитель в страховку

Здесь по данным машины вы узнаете в какой страховой компании она застрахована, номер бланка и его тип (с ограниченим или неограниченая)По госномеру ищется только если эти сведения передал страховщик (они не всегда это делают). Так же автомобиль мог быть без номера(только купили, и застраховали по ВИН) на момент страхования.По VIN или номеру кузова. Проверка по ВИН – наиболее полная. Но номера Вин может не быть (например японские авто). Используйте тогда номер кузова.Вписан ли водитель в страховку. Если полис с ограниченным списком. Система предложит по водительскому удостоверению проверить, вписан ли водитель в страховку (опция появится на втором шаге после).

открыть в новом окне

Если вы недавно вносили изменения в полис ОСАГО (вписывали кого-то или другие изменения) не спешите волноваться. По нормативам страховые обязаны в течение 5 дней внести изменения в базу. Повторите запрос в АИС РСА через пару дней.

Что решит проблему аварийности такси и ОСАГО?

Новость

20.05.2021

Все новости

Три простых шага, которые не предусматривают штрафов, контролеров и коррупции, смогут помочь поднять уровень заработков водителей такси без роста цен для конечного потребителя, цитируют «Новые известия» руководителя рабочей группы ОНФ «Защита прав автомобилистов» и координатора движения «Общество Синих Ведёрок» Петра Шкуматова.

Таксисты считаютс
… подробнее

Методы проверки подлинности полиса ОСАГО

1. Самый достоверный метод определения на подлинность — это обращение в страховую компанию. Контактные данные о ней зафиксированы в бланке, если там данных нет, то сто процентов полис фальшивый.
2. С помощью интернета его можно проверить на официальном сайте Российского союза автострахования. Здесь содержаться все данные о страховых случаях, фамилии застрахованных клиентов, количество аварий и выплат по ним.
3. По каждому гражданину, имеющему транспортное средство, зафиксированы все страховки, которые он оплачивал в течение 10 лет. Кроме этого, сюда внесены данные обо всех ДТП, предыдущие 24 месяца.

Проверка по фамилии

• По фамилии в этой базе можно найти предыдущего владельца транспортного средства и узнать сколько раз была оплачена страховка. И узнать по какое число действует, если она еще действительна.
• Данный метод проверки вновь приобретенного полиса невозможен. Так как кроме фамилии владельца в обязательном порядке в строку запроса необходимо ввести его серию и номер.
• Если же серию и номер невозможно узнать по причине утери или повреждении, тогда с данным вопросом необходимо обратиться в компанию, выдавшую полис или к ее агенту.

Проверка по номеру полиса

Это нужно сделать сразу после его получения. Не смотря на то, что страховая компания кажется респектабельной и надежной. Ошибки могут быть разные — и неправильно записана фамилия, неправильно составлен сам документ.

Чтобы проверить страховой полис:

Данным методом можно проверить как документы на бумажных носителях, так и выданные в электронном виде:

• Электронные документы страховщик вносит в данную базу в течение нескольких дней. И если после запроса поисковая система ответила, что документ находиться у страхового агента, это нормально.
• Бить тревогу стоит, если поисковый запрос даст ответ «утратил силу» или утерян. Подробнее будет написаны данные ниже.
• Еще вариант «напечатан производителем», значит, что данный бланк еще никто не заполнял и ни на кого этот полис не регистрировали.

Но данная проверка не может дать верной гарантии, что документ действителен, необходимо проверить соответствие ФИО владельца и машину.

Проверка по номеру машины

Если есть необходимость проверить наличие страховки у конкретного владельца автомобиля, но данных о его страховании, и ФИО владельца нет.

Тогда нужно зайти:

1. На сайт Российского союза автостраховщиков.
2. Написать запрос  — проверить полис ОСАГО.
3. Откроется много вариантов проверки, выбираем вариант, где можно проверить по номеру автомобиля.
4. Вводим номер автомобиля и узнаем номер и серию автогражданки.
5. Далее проверяем, действует ли данный документ.
6. Здесь же можно поверить, кто из владельцев машины официально допущен к вождению.

Проверка по базе данных РСА

База данных Российского союза автостраховщиков действует постоянно в сети интернет, здесь можно получить любую информацию по страховому документу ОСАГО. Кроме этого, здесь же имеется список номеров, по которым можно получить консультацию совершенно бесплатно.

В данной базе можно получить следующую информацию:

1. Какая организация выдала данный страховой документ.
2. Где в данный момент полис, и на какой стадии оформления он находиться.
3. Число и время заключения договора.
4. Число, год с которого вступил в силу данный документ.
5. Число, месяц, год, когда он будет недействителен и нужно ли будет оплачивать новый.

В данной базе РСА можно получить данные:

• Полностью все данные об автомобиле, на которое оформлен полис ОСАГО.
• Номер машины, зарегистрированный в гос. реестре.
• Идентификационный номер машины.
• Состояние по полису ( действителен, утерян).
• Полные контактные данные организации, выдавшей данный, документ.

По страховому полису ОСАГО можно узнать:

1. Его серию и номер.
2. Название и контактные данные фирмы, выдавшей данный документ.
3. Название и вид страховки.

Форма проверки вписанных водителей

С помощью информации о застрахованном транспортном средстве можно найти данные полиса ОСАГО ВСК, в том числе сведения о допущенных к управлению водителях. Для проведения проверки потребуются следующие данные: государственный регистрационный знак, VIN, номер кузова и шасси. После выбора точной даты проведения проверки откроется окно со всеми страховками, когда-либо оформленными на искомый автомобиль.

Далее необходимо указать серию и номер в/у проверяемого водителя. Если сведения найдены, система выведет результат. Информации не будет, если водитель вписан в страховку незаконно либо проверяемый полис является неограниченным.

Не во всех случаях получается провести проверку, и отсутствие информации не является фактом незаконного владения и не может служить основанием для отказа в предоставлении страховой выплаты. Ошибки происходят из-за задержек со стороны страховщика, а также в случае приобретения подложных бланков.

Поиск по официальным базам данных РСА может предоставить информацию о страховом полисе, допущенных к управлению водителях, государственном регистрационном знаке автомобиля и его VIN. В зависимости от типа проверки требуются те или иные реквизиты, но чаще всего это серия и номер страхового бланка. Посмотреть их можно на бумажном или электронном полисе.  Отсутствие искомых данных в РСА является признаком поддельного бланка ОСАГО.

Выгодное ОСАГО 3 960 руб. 3 015 руб.

Выберите лучшее предложение

среди 7 страховых компаний

Зачем нужна проверка страховки на достоверность?

Вы выбрали солидную страховую компанию, с достойным офисом и приветливым персоналом. Заключили договор, внесли средства и получили на руки современный красивый и защищенный бланк. Разве не пора счесть формальности выполненными, положить полис в бардачок и забыть о нем на год? Нет, как бы того ни хотелось большинству автомобилистов.

По действующему законодательству, ключевой критерий правомочности полиса ОСАГО – наличие информации о нем, включая сведения о самом автомобиле, его владельце и водителях, допущенных к управлению, в базе Российского союза автостраховщиков (РСА).

Согласно п.7 ст. 15 закона №40-ФЗ от 25.04.2002, страховщик обязан внести соответствующие данные в единую базу в течение рабочего дня с момента заключения договора. Если этого не произошло – полис де-факто не действителен, даже если документ оформлен на подлинном бланке Гознака.

Свидетельство, выполненное не на бланке строгой отчетности, кроме распечатанных копий электронного полиса, поддельное, что влечет за собой комплекс правовых и материальных проблем:

1. Отсутствие поддержки от страховой компании в случае ДТП. Если владелец поддельного полиса сам виноват в аварии, компенсация потерпевшему полностью возлагается на него. Если он не виновен – взыскивать возмещение со второго участника придется самостоятельно.
2. Штраф 800 рублей по п.2 ст. 12.37 КОАП РФ за управление автомобилем без действующего полиса ОСАГО.
3. Уголовная ответственность по п.3 ст. 327 УК РФ, если будет доказано, что вы намеренно использовали заведомо подложный документ. Санкции статьи предполагают штраф до 80 тысяч рублей, арест на срок до 6 месяцев или до 2 лет исправительных работ.

Важно! Отнеситесь серьезно к выбору страховой компании или сервису онлайн страхования, если намерены купить страховку через Интернет. При заключении договора в офисе внимательно осмотрите бланк и сверьте все указанные в нем сведения.. Вне зависимости от места, условий и способа страхования, подлинность полиса ОСАГО следует проверить по базе РСА в течение суток после покупки (о том, как проверить полис по базе РСА и с помощью QR-кода, мы писали в отдельной статье)

Вне зависимости от места, условий и способа страхования, подлинность полиса ОСАГО следует проверить по базе РСА в течение суток после покупки (о том, как проверить полис по базе РСА и с помощью QR-кода, мы писали в отдельной статье).

Виды проверок полисов ОСАГО от «ВСК»

Базой РСА пользуются все: от частных страхователей до сотрудников ДПС. Доступ к ресурсу открывает возможности проверки электронного полиса ОСАГО на подлинность и не только. Список возможностей проверки полиса ОСАГО «ВСК» в РСА представлен в таблице.

Необходимые данные для проверки по базе РСА

Удостовериться в подлинности страхового свидетельства можно, зная:

• серию и номер полиса – они присваиваются цифровому страховому свидетельству согласно бланкам, находящимся у страховщика;
• дату и реквизиты договора со страховщиком;
• VIN-код или серийный номер кузова и шасси;
• госномер авто.

Для проверки достаточно одной из указанных категорий данных.

Как по номеру проверить онлайн?

Проверка подлинности е-ОСАГО, корректности его содержания и срока действия проводится через базу данных Российского союза автостраховщиков. Услуга также доступна на сайтах страховых компаний и сторонних ресурсах, но все они оперируют данными именно РСА, поэтому рассмотрим действия по проверке полиса на этом ресурсе. Все доступные способы проверки собраны в разделе: «Сведения для страхователей и потерпевших» http://www.autoins.ru/osago/svedeniya-dlya-strakhovateley-i-poterpevshikh/.

Чтобы проверить е-ОСАГО по номеру бланка, перейдите на страницу: «Сведения для страхователей о статусе бланков полисов ОСАГО и дате заключения договора» – https://dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/bsostate.htm. Выберите серию полиса из встроенного меню, внимательно впишите номер свидетельства и пройдите капчу.
Если документа нет под рукой, воспользуйтесь проверкой по данным авто на странице – https://dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/policy.htm. Заполните форму. Можно указать все данные из техпаспорта, можно только госномер

Обратите внимание, здесь также следует указать дату, на которую запрашиваются сведения договора ОСАГО.
Получить информацию о страховщике по номеру ПТС можно по сервисам «Единый агент» (https://www.autoins.ru/osago/agent-rsa//) и «ЕГарант» (http://egarant-pts.autoins.ru/). В обеих формах вносится только номер документа

Серия не нужна.

Ответы на запросы представлены в виде таблиц.

• В первом случае она содержит информацию о самом полисе – продан или находится у страховщика, данные страховой компании, дату продажи, срок действия.
• Во втором случае система предоставит сведения о том, существует ли оформленный на автомобиль страховой полис, его статус на запрошенную дату и название компании страховщика. После этой процедуры можно дополнительно проверить, вписан ли в полис конкретный водитель. Для этого в новой форме следует заполнить серию и номер водительского удостоверения.
• В третьем результат проверки сообщает о компании, с которой заключен договор, или, если такового пока нет, о рекомендованной сервисами компании.

Алгоритм проверки подлинности страховки на сайтах страховых компаний схож действиями на ресурса РСА. Изменяться могут названия разделов. Например, на сайте «Росгосстрах» сервис включен в раздел «Безопасность» и находится во вкладке «Проверка бланка строгой отчетности».

Любой из способов проверки е-ОСАГО должен свидетельствовать, что:

• полис находится у страхователя;
• свидетельство действительно;
• данные полиса совпадают с паспортом владельца и техпаспортом авто.

Важно! Е-ОСАГО регистрируется в системе автоматически в момент продажи. Отсутствие сведений о таком полисе, статус «у страховщика» или «бланк не найден» – повод для обращения в страховую компанию.

Как это сделать оффлайн?

Формально, совершенно без доступа к Интернет проверить е-ОСАГО не получится, так как основной признак его правомочности – регистрация в системе РСА. Но если связи нет именно у вас, можно обратиться ближайшее отделение вашей страховой компании. Сотрудник выполнит проверку и сообщит о результатах. С собой следует взять паспорт, но писать заявление или запрос не нужно.

Вне зависимости от того, оформили вы ОСАГО в офисе компании или через Интернет, проверить регистрацию полиса в базе РСА необходимо. В случае, если система не отображает сведений о страховке или данные не соответствуют действительности вследствие технического сбоя или ошибки при заполнении, немедленно свяжитесь со страховщиком.

Если стали жертвой мошенников, и приобрели подделку, придется повторно потратиться на полис. Вернуть средства почти невозможно, а ездить с поддельным ОСАГО чревато штрафами. Кроме того, помните, что оформление полиса онлайн возлагает на автомобилиста полную ответственность за достоверность всех внесенных в форму сведений.

Если в офисе реквизиты паспорта, водительского удостоверения или диагностической карты менеджер сверит с оригиналом и укажет на допущенную ошибку, то после оформления е-ОСАГО неточности будут стоить денег. Страховая компания имеет право даже очевидную опечатку расценить как предоставление заведомо недостоверной информации и отказать в выплате средств по ДТП.

Полезные сервисы

Калькулятор КАСКО

Калькулятор ОСАГО

Советы автовладельцам при покупке страховки

Несмотря на то что сейчас распространена подделка полисов, не нужно переживать. Узнать подлинность страхового полиса может абсолютно каждый автолюбитель. Более того, всем без исключения рекомендуется выполнить данную процедуру. Особенно актуальна проверка на подлинность, если полис был приобретён через страхового агента, а не через компанию. Как проверить, действителен ли полис ОСАГО?

Прежде чем говорить о конкретных способах проверки, рассмотрим несколько правил, которые помогут оградить вас от подделки:

1. Для страхования автомобиля необходимо обращаться только в те филиалы страховых компаний, которые отмечены на официальных сайтах.
2. Перед тем как подписать договор, необходимо перепроверить подлинность компании.
3. Если решили воспользоваться услугами агента, нужно удостовериться, что у него имеется доверенность от компании на осуществление страховых действий. Если агент представляет документ, внимательно его изучите.

Если следовать этим 3 правилам, автолюбитель может оградить себя от большинства ситуаций, при которых приобретаются фальшивые страховки.

Определение КБМ по договору без ограничения количества водителей

Отечественными автостраховщиками предоставляется возможность приобретения полиса ОСАГО без ограничения количества водителей. Такой вариант идеально подходит для предприятий, осуществляющих пассажирские или грузовые перевозки. Нет никакого ограничения на число шофёров, допускаемых до управления определённым автомобилем. Можно, при необходимости, в любой момент производить замену, не производя корректировок в полис «автогражданки».

Правда, для получения сведений по КБМ автовладельцу придётся предоставить ряд дополнительных данных:

• VIN-номер автотранспорта.
• Регистрационный номер авто.
• № кузова для автомобиля.
• № шасси для автотранспорта рамной конструкции (грузовики, автобусы, внедорожники).