Как обезопасить себя от мошенников? пять основных схем обмана на авито

Создание объявления привлекающего внимание.

Публикуя объявление, злоумышленники не будут выставлять все подряд. К примеру, продавать ходовые смартфоны им не очень интересно, так как с ними сразу же начнут связываться перекупщики, а не простые покупатели. Очень дешевый товар (шкатулки, пуговицы и т.д) тоже им неинтересен, так как на этом невозможно заработать.

Зато в упомянутой выше инструкции указано, чем точно заинтересуются покупатели, как правильно делать фотографии товара и как вести общение с «клюнувшим» клиентом.

Что выставляют на продажу? Наиболее ходовым товаром является брендовая одежда для женщин, запчасти к технике и электроника.

Мошенники фотографируют тот предмет, который есть у них дома, однако сразу все снимки они не публикуют. Несколько фотографий им необходимо для личной переписки с клиентом, если он попросит фотографию предмета под другим ракурсом.

Типичная фотография типичного телевизора на Авито.

Еще одни вариант — воровство фото из сообщений в разных группах «Куплю/Продам». В данной ситуации фотографии необходимо отзеркалить, чтобы у опытного покупателя не было возможности найти оригинальные фотографии в Интернете.

Геолокация. Мошенники думают следующим образом: клиент должен быть из большого города и оформить доставку. Поэтому злоумышленник утверждает, что он живет в области, но отправить покупку может.

Связь. Мошенник всегда оставляет только один вариант для связи: уведомления через сайт объявлений. Дальше нужно лишь подождать, когда какой-нибудь клиент сам напишет.

Если мошенничества избежать не удалось

В криминальной хронике разных городов достаточно часто можно увидеть сообщения о том, как правоохранительные органы смогли разыскать и наказать мошенников, обманывающих доверчивых граждан через сайты с объявлениями.

Шансы найти и наказать злоумышленника не такие уж высокие, но они все же есть. Поэтому для тех, кто стал жертвой мошенника, это обращение в полицию. Об этом пишет даже служба поддержки Авито, и все обращения начинают рассматривать только если написано заявление в полицию.

Как написать заявление, подскажут в отделе полиции. К заявлению потребуется приложить как можно больше данных и документов:

• распечатанные скриншоты переписки и объявления;
• если есть – то персональные данные мошенника, а также номера телефона и банковской карты;
• чеки или квитанции об оплате на карту мошенника;
• другие документы при наличии.

Следующий шаг – обращение в службу поддержки Авито. По идее, они должны как можно быстрее заблокировать аккаунт мошенника. К сожалению, чаще всего этого не происходит и количество жертв растет.

Если деньги были украдены с карты или счета через онлайн-банк (при том, что злоумышленник не получал пароль или код из смс), пишем заявление в банк на имя руководителя отделения. Возможно, деньги получится вернуть.

В полиции должны принять заявление и провести комплекс оперативно-розыскных мероприятий. На практике сроки будут сильно затягиваться, так как пострадавших много, а времени у сотрудников МВД мало.

Сотрудники полиции имеют возможность определить владельца карты по ее номеру (через запрос в банк), а также на кого оформлен номер телефона. Также несложно запросить в банке видеозапись того, как злоумышленник снимает деньги.

Тем не менее, по заявлениям о мошенничестве на Авито в МВД чаще всего выносят отказ в возбуждении уголовного дела, так как не удается установить виновника или обнаружить его местонахождение. Максимум что сделают полицейские – это придут по адресу прописки владельца карты или номера телефона.

Если же мошенник прописан в другом регионе, дело будет двигаться еще медленнее – из одного управления МВД передадут запрос в другое управление, его сотрудники должны будут провести проверку и сообщить ее результаты обратно.

Кстати, даже если мошенника найдут по месту жительства, его опросят и на основании его ответов будет приниматься решение об уголовном деле. Скорее всего, он скажет, что по объективным причинам не смог отправить товар в срок, но готов вернуть деньги покупателю.

Тогда тоже будет отказ в возбуждении уголовного дела, но через суд можно попытаться взыскать моральную компенсацию.

Вывод: если мошенничество состоялось, вернуть деньги будет очень сложно, а скорее всего, вообще невозможно. Поэтому доводить дело до такой стадии не стоит, гораздо проще придерживаться самых простых правил безопасности и не терять бдительность.

Что делать и куда обращаться, если был выявлен обман?

Первое, нужно позвонить в банк и заблокировать счет, если был совершен факт мошенничества, либо попытка списания средств

Важно совершить звонок в банк не позднее, чем через 24 часа после совершенного преступления, а после лично написать заявление в отделении банка. В этом случае деньги вам вернут, если списание средств произошло по факту мошеннических действий.
После того, как в банке примут ваше заявление, необходимо писать заявление в ваше районное отделение полиции.
При совершенном мошенничестве в интернете заявление пишется в управление „К” МВД России.
При отказе в возбуждении уголовного дела, необходимо обжаловать отказ, основываясь на статьях 124, 125, 148 УПК РФ в прокуратуру, суд или руководителю следственного комитета.

Что указывать в заявлениях?

Заявление в правоохранительные органы подается в свободной форме, однако оно должно содержать следующую информацию:

• Название, адрес отдела, в который подается заявление, а также ФИО начальника (или замначальника) подразделения.
• Полное ФИО заявителя, паспортные данные, адрес, номер телефона, при наличии, электронная почта.
• Изложить суть произошедшего в хронологическом порядке.
• Подтвердить знания об ответственности о даче ложных показаний (ст. 306 УК РФ).
• Приложить доказательства.
• Указать дату и подпись.

Судебное урегулирование

Справка. Место окончания преступления имеет значение для определения территориальной подсудности, регулируемой уголовно-процессуальным законодательством.

Вопрос определения места совершения мошенничества, предметом которого являются безналичные денежные средства, до сих пор не разрешен. В связи с этим обращаться надо к мировому судье, если сумма не превышает 50 тысяч рублей и если подозреваемый не проходит по статье 158.1 (мелкое хищение, совершенное лицом, подвергнутым административному наказанию), так как на данный момент дела по статье 158.1 рассматривает районный суд (раньше был мировой, но он был изменен на основании ФЗ от 27.12.2018 N 509-ФЗ «О внесении изменений в статьи 31 и 35 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации». При сумме более 50 тысяч подсудность районного суда.

В процессе разбирательств потребуются документы, удостоверяющие личность, копии заявлений, отказов в возбуждении уголовного дела.

Потребуются также документы, которые могут послужить доказательством самого факта мошенничества.

Кроме этого, необходимо оплатить госпошлину. Пошлина будет варьироваться в зависимости от суммы иска на основании 333.33 НК РФ:

• до 20 тысяч – 4%;
• от 20 тысяч 1 рубля до ста тысяч – 800 рублей + 3%;
• до 200 тысяч – 3200 рублей +2%;
• до 1 миллиона – 5200 рублей +1%;
• свыше миллиона – 13200 +0,5%.

Доказательства

Важно! При отказе банка необходимо требовать письменный отказ, а также выписку по карте за последний год, а также данные о получателе и отправителе. С этими документами уже стоит обращаться в правоохранительные органы

При разбирательствах в суде понадобятся все вышеперечисленные документы. Также, могут быть привлечены свидетели и ещё потерпевшие (если такие имеются).

Подделка формы доставки Авито.

А дальше начинается главное. Злоумышленник производит ввод в специальную форму информации о доставке: вписывает отправителя, получателя, дату приезда товара и описание посылки. Эту форму он создает специально для мошенничества — она генерирует ссылку переадресовывающую покупателя на страницу для произведения оплаты. Отличить ее от реального интернет-сайта «Боксберри» непросто. Дальше мошенник ждет, пока покупателем будет произведена оплата.

Поддельная форма доставки Авито.

В эти строки может быть вписано все что угодно, однако злоумышленником сюда будут вписаны адрес и ФИО покупателя, чтобы у него не оставалось каких-либо подозрений.

Поддельная форма Авито: все заполнено аккуратно!

В конечном итоге выходит вот такое окно. Здесь есть информация о покупателе и статусе отправления. Ну и конечно кнопка для оплаты.

Как обманывают на Авито с переводом денег

Развод по Авито с переводом на карту — распространенная ситуация, с которой могут столкнуться оба участника процесса. В каждом из случаев виной становится доверчивость человека и незнание основных правил безопасности, которые не позволят стать жертвой обмана. Ниже рассмотрим базовые схемы.

Развод с предоплатой

Распространенная ситуация, когда мошенники на Авито предлагают перевести деньги в качестве предоплаты. Вот почему во всех «углах» сервиса висят предупреждения отказываться от подобных предложений. Несмотря на множество предупреждений, люди нередко сталкиваются с подобным разводом. В таком обмане на Авито после перевода денег на карту мошенники пропадают.

В Интернете можно встретить множество примеров, когда люди попадались на такую «удочку». Вот только некоторые из них:

1. Заключенный смог продать несуществующего щенка трем разным людям и получил почти 30 000 рублей.
2. Житель Кировской области нашел объявление на Авито о продаже машины. После обсуждения всех вопросов он перевел продавцу почти 100 000 рублей, но автомобиль так и не получил. Продавец бесследно пропал.

Аналогичные ситуации с мошенниками на Авито и переводом денег на карту встречаются ежедневно. Главное правило — не соглашаться на предоплату, если нет доверия к продавцу. В крайнем случае, допускается применение кода протекции, с помощью которого можно отметить перевод при нарушении условий купли-продажи. Такой код предусмотрен почти во всех платежных системах.

Кража данных под предлогом перевода

Последнее время распространены разводы на Авито с оплатой на карту продавца. Алгоритм обмана следующий:

1. «Покупатель» связывается с продавцом и утверждает о готовности заплатить за товар.
2. Мошенники на Авито для оплаты на карту просят предоставить номер карточки и CVV-код. В некоторых случаях предлагается продиктовать код, который приходит в сообщении.
3. Деньги списываются со счета продавца. При этом с карты пропадают все средства, которые были на счету.

Мошенники на Авито предлагают перевод денег на карту под разными предлогами. В большинстве случаев они просят зарезервировать товар и тем самым избежать его покупки другим человеком.

Рекордным стал развод одного из жителей Пермоского региона, который продавал на Авито шкаф. В результате обменных действий он потерял с карты около 12 000 000 рублей.

Мошенники часто используют перевод денег через Авито в качестве предлога для обмана. Помните, что для проведения транзакции на карту достаточно минимального набора данных: ФИО и 16-значного номера на лицевой части карточки. Иногда требуются данные расчетного счета, БИК-банка, корр-счет и т. д. Если не передавать конфиденциальную информацию, обманов на Авито с денежными переводами легко избежать.

Перевод через банкомат

Следующий способ развода на Авито подразумевает использование терминала или банкомата. Схема следующая:

1. С продавцом связывается покупатель и говорит о готовности купить товар.
2. Он предлагает ему попробовать перечислить часть суммы на банковскую карту, чтобы проверить ее работу. При этом мошенник обещает сразу же зачислить полную сумму за товар.
3. После транзакции, мошенники не переводят деньги на карту продавцу Авито.

Это жесткий развод, но иногда он работает, а доказать мошенничество почти невозможно.

Второй способ — получение нужных данных с помощью банкомата. Алгоритм такой:

1. Якобы покупатель предлагает сделать перевод на банковскую карту. При этом им для этого нужен номер карты.
2. Через время продавцу звонят и просят сделать выписку через онлайн-банкинг. Люди часто не знают, что это такое, поэтому теряются.
3. Человека просят подойти к банкомату и продиктовать пароль для входа в онлайн-банк.

В завершение такого развода на Авито все деньги списываются со счета. А продавец остается в смятенных чувствах и с единственным вопросом: что теперь делать?

Развод с поддельной ссылкой

Следующий развод связан с поддельной ссылкой для оплаты. Схема имеет следующий вид:

1. Мошенник размещает объявление с популярным товаром и занижает цену.
2. Он уговаривает покупателя на доставку под разными предлогами.
3. После получения согласия мошенник отправляет поддельную ссылку для платежа. При этом URL очень похож на тот, что есть у Авито.
4. Жертва ведется на развод, оплачивает покупку и теряет деньги.
5. Мошенник на этом не останавливается и отправляет форму для возврата средств, после чего списывает деньги еще раз.

Куда обращаться при мошенничестве на Авито?

В случае любого обмана со стороны покупателей или продавцов на данной площадке объявлений нужно подавать заявление в полицию. Действия мошенников подпадают под статью 159 УК РФ. Однако нужно учесть, что доказать факт обмана достаточно сложно.

К заявлению нужно прилагать доказательства, а именно:

• Скриншоты объявления и переписки с его автором.
• Все имеющиеся данные мошенника, включая реквизиты его карты, на которую потерпевший перечислил деньги.
• Квитанции и чеки об оплате.

Все эти документы нужно скопировать, а копии заверить у нотариуса. Они могут понадобиться в будущем при разбирательстве в суде.

Важный нюанс касается суммы ущерба. При незначительном уроне потерпевшему в возбуждении дела, скорее всего, откажут. В таком случае нужно найти других потерпевших от этого мошенника, чтобы подать коллективное заявление.

Если мошенник живёт в другом городе, то заявление придётся подавать там, потому что закон обязывает обращаться в полицию в случае по месту регистрации афериста.

При краже денег с банковской карты, помимо заявления в полицию нужно обращаться в банк для блокирования карты и её замены. Если интернет банкинг взломали и есть доказательство того, что его владелец не давал мошеннику пароли для доступа к банкингу, то украденные деньги можно вернуть. Для этого нужно написать заявление на имя начальника отделения банка.

Конечно же, важно оповещать обо всех случаях обмана администрацию Авито. Её сотрудники сразу же заблокируют аккаунт мошенника, что спасёт от обмана других людей, и будут помогать полиции в розыске и поимке злоумышленника.

Как не стать жертвой мошенников на «Авито»

Если вы не хотите расстаться со своими деньгами из-за недобросовестных незаконных действий других лиц, можно себя обезопасить. Для этого руководствуйтесь некоторыми несложными правилами:

1. При переходе на сайт «Авито» убедитесь в подлинности ресурса — адрес в интернете https://avito.ru.
2. Товар или услуга, существенно отличающиеся по цене от аналогичных, могут быть приманкой со стороны мошенников. При совершении сделки с такими товарами стоит быть особенно осторожным.
3. Предоплата за товары, которые предлагается отправить почтой или курьером, может быть свидетельством мошенничества. В случае доставки товара пользуйтесь услугами проверенного продавца или выбирайте в качестве способа оплаты наложенный платеж.
4. Избегайте наличных расчетов, особенно если речь идет о крупной сумме. Тщательно проверяйте подлинность купюр при наличном расчете.
5. Для проверки качества товара рекомендуется предварительно встретиться с продавцом, предпочтительно в публичном месте, где покупатель будет чувствоваться себя безопасно.
6. При приобретении или продаже товара составляйте договор купли-продажи.
7. Не покупайте товар, бывший в употреблении, без документов, коробки, чека — есть вероятность, что его украли и перепродали на «Авито».
8. Не сообщайте никому личные данные, которые могут быть использованы для финансовых махинаций.

***

В заключение отметим, что мошенничество по хищению денег у добросовестных пользователей «Авито» достаточно распространено, но предупрежден — значит вооружен. Соблюдение перечисленных правил позволит сохранить деньги и не стать жертвой мошенников, использующих этот ресурс в преступных целях.

***

Еще больше материалов по теме в рубрике «Мошенничество».

Более полную информацию по теме вы можете найти в КонсультантПлюс.
Пробный бесплатный доступ к системе на 2 дня.

Покупатель “обратился” в службу поддержки.

Олегу стало ясно, что что-то идет не так: сообщения от Авито не было, а извещение с подозрительной ссылкой вызвало еще больше подозрений.

Он рассказал об этом покупателю, но у мошенника и мыслей не было отступать: он снова ловко выкрутился, отправив Олегу фальшивую переписку со службой поддержки.

Фальшивые доводы мошенников на Авито.

«Служба поддержки» объясняет все эти действия обновлением «Авито-доставки»: якобы, для получения извещения от Авито, необходимо произвести подтверждение заказа и предоставить реквизиты. Это вранье, не верьте.

Настоящее сообщение от Авито: с покупателем в диалоговом окне.

Вот настоящее уведомление от Авито, которое получает продавец. Реквизиты карты нужно будет предоставить лишь после того, как посылка будет получена покупателем.

Чтобы не допустить кражи своих средств, договаривайтесь о предстоящей сделке только на Авито!

После отправки одним из участников сделки другому сторонней ссылки, системой будет отправлено предупреждение, игнорировать которое не рекомендуется.
Если покупатель пригласит продавца для общения в другой чат, система тоже отреагирует на это предупреждением.

Во время переписки за пределами платформы Авито, сервис не будет иметь возможности обезопасить Вас. Поэтому всегда ведите общение с покупателем исключительно внутри сервиса.

Если покупатель хочет, чтобы Вы перешли для переписки с ним в Вайбер, Вотсап или на какой-либо другой сторонний интернет-ресурс — стоит отказаться от сделки, так как вероятно Вы имеете дело с мошенником.

Как действуют злоумышленники?

Чтобы завладеть чужим имуществом или деньгами, преступники прибегают к различным уловкам и схемам. Они чаще всего просят покупателя внести предоплату и заплатить, к примеру, за пересылку или другие сопутствующие расходы. Объявление с пометкой о предоплате лучше обходить стороной. Если продавец заговаривает о внесении каких-либо платежей до факта совершения продажи, следует сразу же заканчивать любые переговоры с данным человеком. Платить нужно только по факту.

Продавцы тоже становятся жертвами мошенников. Они любыми способами втираются в доверие к собеседнику. Нередко, притворяясь покупателем, злоумышленник приобретает какую-либо мелочь. Далее, ссылаясь на занятость, он предлагает заплатить за следующую покупку безналичным расчетом. Он просит продавца озвучить номер карточки, код безопасности с обратной стороны и другие сведения. Когда они получены, преступник может спокойно снимать или переводить деньги. Некоторые используют данную информацию для совершения покупок в интернете.

Распознать такого злоумышленника очень легко. Его практически не интересует товар или услуга. Он больше обеспокоен тем, что не сможет лично забрать вещи или заплатить продавцу наличной. Преступник постоянно подводит разговор к банковским реквизитам. Не следует оставлять без внимания данный факт. Необходимо обратиться в правоохранительные органы. Чтобы иметь доказательства, а не быть голословным, записывают разговор по телефону или прикладывают копию переписки.

Наибольшая опасность подстерегает желающих приобрести недвижимость и транспортное средство. Движимое и недвижимое имущество стоит больших денег, поэтому риск встретить мошенников гораздо выше. Не стоит попадаться на типичные уловки преступников. Занижение средней рыночной стоимости на 30% свидетельствует о том, что продавец является мошенником. Необходимо всегда тщательно проверять документы. Владелец транспортного средства или недвижимости может оказаться подставным лицом, не обладать правом собственности или быть ограниченным в правах, когда предмет сделки находится в залоге, под арестом, фигурирует в деле о наследовании и так далее.

Способы защиты от злоумышленников

Никто не застрахован от встречи с мошенниками, поэтому желательно подготовиться к подобной ситуации. На самом деле достаточно легко избежать неприятной ситуации. Во-первых, нужно раз и навсегда забыть о предоплате товаров в интернете. Потому как если вы покупаете не у проверенной фирмы, а у частного лица, тогда есть большая вероятность потерять средства. Во-вторых, не нужно никому говорить личные данные. Чтобы перевести деньги, покупателю потребуется только номер карты и фамилия, имя, отчество. Все остальные данные нужны только мошенникам.

Если вы желаете совершить серьезную покупку, например, приобрести машину или квартиру, нужно тщательно проверять документы. Потому как есть вероятность, что с объектом что-то не так. В худшем случае – вы его не получите, а деньги потратите. А в лучше ситуации – недвижимость или автомобиль окажутся проблемными.

Популярный вид мошенничества на Авито в 2018 году

Так как идентификация пользователя на Авито имеет самый простой вариант, то и места для разгула преступности здесь более чем предостаточно. Регистрация продавца/покупателя осуществляется через телефон и электронную почту, что дает возможность любому желающему создавать десятки фейковых аккаунтов.

В настоящее время на Авито зафиксировано несколько вариантов мошенничества, каждый из которых влечет за собой наказание – от штрафа до лишения свободы до 10 лет. Но есть один нюанс, о котором сами преступники осведомлены лучше пострадавших – отыскать мошенника в глубине интернет-пространства, а тем более доказать факт мошенничества конкретного субъекта весьма проблематично

Именно поэтому важно не только исправить ситуацию, но также предупредить ее, не дав себя мошенникам обмануть

Важно! В 2018 году подвох можно ожидать не только от продавца, но и от покупателя, который получает товар без его оплаты. Такой вариант практикуется с дорогими вещами, техникой и раритетами при сделках, совершаемых при личной встрече сторон

Мошенничество с доставкой на Авито

Развод на Авито при доставке товара имеет несколько вариантов:

• мошенник продает дорогой товар, предлагая безопасный вариант оплаты (наложенный платеж), но вместо представленного в описании изделия отправляет аналогичную подделку, что распознается не сразу;
• когда мошенником оказался покупатель, может быть использована схема по подлогу, при которой происходит замена полученного товара на похожий и последующий отказ от сделки с возвратом лже-продукции;
• покупка по 100% предоплате – удобная схема, где товар чаще всего вообще не отправляется, а продавец исчезает.

Мошенничество с переводом денег на карту

На Авито можно не только купить какое-то изделие, но также найти работу, приобрести жилье, заключить арендный договор на недвижимость или отыскать необходимую услуг. В любом случае возможен развод на Авито с предоплатой на карту, после чего должна быть предоставлена нужная информация/товар/услуга и прочее, в зависимости от предложения продавца.

Оплаты за услуги, документы и иные сделки требуют только мошенники. Официальные компании такие предложения не выдвигают!

Мошенник просит номер карты и перевод на другую карту

Также мошенники могут предложить наиболее выгодный вариант расчета, каждый из которых является намеренным обманом доверчивых граждан. В 2018 году безналичная форма расчета стала очень популярна, что удобно для преступников. Что могут запросить лже-продавцы на Авито:

• номер карты;
• cvc-код, расположенный с обратной стороны – самая важная деталь, зная которую можно легко использовать деньги на счете карты в личных целях;
• срок действия документа;
• если карта привязана к телефону, может потребоваться подтверждающий код, который приходит в смс-сообщении.

Все полученные сведения в совокупности дают доступ к интернет-банкингу и финансовым накоплениям граждан.

Конечно, нормальный человек не сообщит все данные по карточному счету незнакомому человеку. Но мошенники – это тонкие психологи, которые приводят массу доводов, почему, зачем и для каких целей требуется предоплата. Это может быть:

• страховка, что товар будет оплачен полностью при получении (требуется часть денег предварительно);
• бесплатная доставка при 100% оплате товара;
• срочность и т.д.

Важно! Некоторые торговые площадки не требуют подтверждения перевода, а списание денег происходит непосредственно после ввода информации по карте. Это повышает риск покупателя оказаться жертвой мошенников даже без ввода кода

Какие схемы мошенничества актуальны в 2018 году с картами и банковскими переводами, кроме стандартной предоплаты и полных данных по счету? Мошенники на Авито просят не только номер карты, но и:

• осуществить перевод средств на карту через банкомат, следуя определенной последовательности при консультации преступника по телефону;
• дать номер телефона и карты, после чего последует звонок от лже-представителя банка, который запросит остальные сведения по счету;
• указать код с чека, полученного в банкомате, информация по которому может использоваться для входа в интернет-банк без телефона клиента.

Все схемы мошенничества с картами работают в случае, если мошенник продавец или покупатель. Во втором случае данные запрашиваются для осуществления оплаты товара.