Процедура наблюдения при банкротстве юридического лица

Внешнее управление при банкротстве юридических лиц

Внешнее управление при банкротстве предприятия — одна из реабилитационных процедур наряду с финансовым оздоровлением. Его ключевой целью также служит восстановление платежеспособности юридического лица без его ликвидации. При оптимальном завершении данного этапа должник рассчитывается по всем долгам перед кредиторами и продолжает свое существование в качестве рыночного субъекта.

Внешнее управление имеет одно принципиальное отличие от оздоровления: в ходе данной процедуры топ-менеджмент юридического лица отстраняется от дел. Обычно решение о старте внешнего управления принимается при наличии оснований полагать, что неумелое руководство привело к плачевным финансовым показателям.

В ходе внешнего управления арбитражный управляющий разрабатывает новую стратегию компании и внедряет конкретные меры по восстановлению платежеспособности. В их числе: переориентация производственной линии на новые рынки сбыта, переуступка прав требования, продажа нерентабельных активов, допэмиссия акций, закрытие низкоприбыльных направлений и пр.Управляющий также вправе отказаться от невыгодных с его точки зрения контрактов и оспорить последние сделки по отчуждению собственности.

Внешнее управление вводится на период до полугода. Но иногда этот срок продлевается до 1,5 лет.

Для того чтобы у компании появился шанс на восстановление своего платежного баланса на указанной стадии вводится запрет на погашение кредиторских требований, на имущество юрлица не может быть наложен арест.

По завершению указанной стадии дело может быть прекращено. Но если должный эффект не был получен, то стартует конкурсное производство при несостоятельности юридического лица, которое ведет к ликвидации.

Что происходит при введении процедуры наблюдения?

Предприятие продолжает коммерческую деятельность под руководством собственной администрации. За действиями руководящего органа надзор осуществляет временный управляющий.

После этого становятся невозможны операции, связанные с изменением хозяйствующего субъекта. Кроме того, запрет налагается на эмиссию ценных бумаг, передвижения акционеров, прекращаются выплаты дивидентов и сделки с имуществом.

Действия, предусматривающие распоряжение финансами (займы, гарантии, поручительства), становятся возможными исключительно после одобрения временного управляющего, который в этом время занимается изучением состояния компании, собирает требования кредиторов, разрабатывает комплекс мер по сохранности имущества субъекта.

Процедура наблюдения вводится арбитражным судом на тот срок, который будет необходим для завершения оценки перспектив восстановления способности юридического лица платить по долгам. Но необходимо помнить, что он не должен быть больше общего периода процесса – семи месяцев. По истечении указанного промежутка процесс будет прекращен автоматически.

Процедура наблюдения: последствия ее введения

1 – Выплаты по индивидуальным требованиям займодателей приостанавливаются. На этом этапе они только выявляются и сводятся в единый реестр. Зачем это делается? Чтобы предоставить должнику возможность привести финансовые дела в порядок и оценить их перспективность – стоит ли принимать меры по спасению бизнеса или целесообразнее приступить к ликвидации.

2 – После соответствующего ходатайства кредитной организации, перед которой должник имеет обязательства, производство по делам о взысканиях замораживается. Претензии предъявляются в рамках дела о несостоятельности.

3 – Все исполнительные документы передаются лицу, назначенному судом. Производство по ним прекращается (если иное не предусмотрено законом), с обектов собственности снимаются аресты. Новые ограничения невозможны.

4 – Требование акционера о выходе из состава или выплате положенного платежа не может быть удовлетворено.

К последствиям введения процедуры наблюдения не относится смещение регулярного руководящего состава. Администрация работает в прежнем составе. Временные управляющий осуществляет свою деятельность параллельно. Все финансовые операции компании проводятся исключительно с его письменного согласия.

Последствия процедуры наблюдения при банкротстве предприятия

Этапу наблюдения не случайно отводится большая доля от общей длительности процесса банкротства юридического лица. Опираясь на последствия работы временного управляющего и протокол первого собрания, арбитражный суд определяет дальнейшие действия в отношении должника. Последствия полугодового наблюдения в зависимости от принятого в суде решения могут нести как негативный, так и позитивный посыл.

При заключении мирового соглашения между юридическим лицом и его кредиторами стороны самостоятельно оговаривают условия погашения долгов, такие как выплата долга частями, поставка дополнительного объема продукции или услуг или передача кредитору имущества, эквивалентного размеру задолженности, и возможности дальнейшего сотрудничества. В этом случае процесс признания несостоятельности юридического лица прекращается, и организация получает право осуществлять прежнюю деятельность. Однако несвоевременная выплата долгов и иски кредиторов негативно отражаются на репутации компании, что может привести к недостатку контрагентов для осуществления дальнейшей деятельности.

Если же к мирному соглашению прийти не удалось, на основании предоставленных документов о результатах наблюдения по решению суда осуществляется переход к одной из возможных стадий банкротства:

• финансовое оздоровление;
• внешнее управление;
• конкурсное производство.

Следует отметить, что переход к следующему этапу не всегда означает крах компании и признание его полной несостоятельности. Напротив, если наблюдение было направлено на анализ текущей ситуации и разработку мероприятий, направленных на решение проблем, то последующие стадии включают конкретные действия, направленные на стабилизацию платежеспособности организации, возврат существующих долгов и преодоление кризисного периода.

Что касается последствий процедуры наблюдения для сотрудников организации, то на данном этапе они продолжают выполнять свои обязанности и работают в прежнем режиме. Но это не лишает их права при желании поменять место работы.Банкротство является весьма сложным и дорогостоящим процессом, требующим четкого соблюдения действующего закона “О банкротстве” в последней редакции

Особое внимание требуется уделить этапу наблюдения как основополагающему при определении дальнейшей стратегии деятельности юридического лица

Окончание стадии наблюдения

Мы выяснили, что срок процедуры наблюдения составляет 7 мес. максимально. А что происходит по завершении подобных предварительных мероприятий? Как заканчивается этот этап? Подробные действия суда описаны в стат. 75 Закона, где сказано, что судебное решение принимается только после проведения первого кредиторского собрания. Вариантов развития событий два – или выносится определение по применению финоздоровления (либо внешнего управления), или же должник сразу признается банкротом и начинается конкурсное производство для распродажи активов в целях покрытия долгов. Также возможно, как и на любой другой стадии, подписание мирного соглашения.

Но может быть и так, что кредиторское собрание по каким-либо причинам не в состоянии прийти к единому мнению и откладывает утверждение решения. Такое не исключено, тогда законодательство дает отсрочку, но с учетом срока по стат. 51, то есть опять же в пределах 7 мес. Если повторно отведенные сроки истекают, а решение собранием так и не принято, суд вправе самостоятельно:

• Вынести решение о переходе к санации, то есть финоздоровлению – при этом обязательно должны быть ходатайства учредителей фирмы-должника, или же собственников активов УП, или госорганов, или третьих лиц. Кроме того, исполнение обязательств должны быть обеспечены по графику погашения долгов, а начало расчетов состоится не позже месяца с введения санации.
• Вынести решение о переходе к внешнему определению – такая мера принимается, если есть возможности по реабилитации должника и восстановлению его платежеспособности.
• Вынести решение об окончательном признании несостоятельности – такие крайние меры принимаются, если возможностей для оздоровления должника нет.

Что делать дольщику, если введена процедура наблюдения

При банкротстве застройщика дольщики должны заявить свои требования. Для этого нужно обратиться в судебный орган, который занимается слушанием дела, и подать заявление о включении требования передачи строящегося здания в общий реестр кредиторов.

Окончание стадии наблюдения

Мы выяснили, что срок процедуры наблюдения составляет 7 мес. максимально. А что происходит по завершении подобных предварительных мероприятий? Как заканчивается этот этап? Подробные действия суда описаны в стат. 75 Закона, где сказано, что судебное решение принимается только после проведения первого кредиторского собрания. Вариантов развития событий два – или выносится определение по применению финоздоровления (либо внешнего управления), или же должник сразу признается банкротом и начинается конкурсное производство для распродажи активов в целях покрытия долгов. Также возможно, как и на любой другой стадии, подписание мирного соглашения.

Но может быть и так, что кредиторское собрание по каким-либо причинам не в состоянии прийти к единому мнению и откладывает утверждение решения. Такое не исключено, тогда законодательство дает отсрочку, но с учетом срока по стат. 51, то есть опять же в пределах 7 мес. Если повторно отведенные сроки истекают, а решение собранием так и не принято, суд вправе самостоятельно:

• Вынести решение о переходе к санации, то есть финоздоровлению – при этом обязательно должны быть ходатайства учредителей фирмы-должника, или же собственников активов УП, или госорганов, или третьих лиц. Кроме того, исполнение обязательств должны быть обеспечены по графику погашения долгов, а начало расчетов состоится не позже месяца с введения санации.
• Вынести решение о переходе к внешнему определению – такая мера принимается, если есть возможности по реабилитации должника и восстановлению его платежеспособности.
• Вынести решение об окончательном признании несостоятельности – такие крайние меры принимаются, если возможностей для оздоровления должника нет.

Что происходит по окончании стадии наблюдения

Процесс завершения этапа наблюдения регламентируется ст. 75 127-ФЗ. Здесь подчеркивается, что наблюдение может быть завершено только по итогам прохождения важнейшего этапа в ходе наблюдательной процедуры – первого собрания кредиторов. Именно по итогам первого собрания кредиторов принимается решение о дальнейшей судьбе должника и передается соответствующее ходатайство в арбитражный суд (на основании ст. 74 127-ФЗ). По результатам первого собрания могут быть приняты решение о целесообразности перехода:

• к внешнему управлению>;
• к финансовому оздоровлению>;
• к конкурсному производству.

Таким образом, по сути, у должника есть два варианта событий по результатам наблюдения – пройти комплекс реабилитирующих мероприятий на этапе внешнего управления или финансового оздоровления и восстановить свою платежеспособность либо получить официальный статус банкрота. Последний вариант означает, что по результатам конкурсного производства имущество компании будет распродано, и она будет ликвидирована.

Кредиторы, как и на любом другом этапе признания несостоятельности, могут принять решение о подписании мирового соглашения с должником, и тогда процесс банкротства будет приостановлен.

По результатам первого кредиторского собрания готовится официальный протокол. Временный управляющий в обязательном порядке передает суду протокол в течение 5 дней после его формирования. Окончательное определение о переходе к следующему этапу банкротства выносит арбитражный суд.

Как реализуется?

Существует несколько процедур банкротства: наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление или конкурсное производство. Все эти действия являются достаточно сложными и специфическими. Их основным назначением выступает выведение компании из кризиса и погашение долгов.

Первоначально выполняется наблюдение, которое предполагает реализацию нескольких этапов:

• первоначально подается кредитором заявление в суд, на основании которого инициируется процесс банкротства предприятия;
• принимается судом решение о начале наблюдения;
• все кредиторы, представленные банками, налоговой инспекцией или контрагентами, оповещаются об этой процедуре;
• выбирается временный управляющий, который будет изучать финансовое состояние предприятия, следить за имеющимися активами, расследовать ранее заключенные сделки и выявлять все нюансы несостоятельности фирмы;
• составляется реестр требований, куда должны включаться все кредиторы, так как только они смогут рассчитывать в первую очередь на возврат своих средств при конкурсном производстве;
• выполняется непосредственное при банкротстве наблюдение управляющим, причем обычно процесс длится около 5 месяцев, но при этом может быть увеличен срок при наличии веских оснований.

В конце процедуры проводится собрание кредиторов, где принимается решение относительно дальнейших действий. Если управляющий устанавливает, что имеется возможность восстановить платежеспособность должника, то проводится финансовое оздоровление. Если же нет никаких перспектив для дальнейшего функционирования предприятия, то начинается процесс конкурсного производства.

Какие услуги подразумеваются под сопровождением банкротства?

Начать лучше всего с определения. Комплексное юридическое сопровождение банкротства – это совокупность действий с целью законного прекращения исполнения долговых обязательств.

В особо сложных случаях работа компании начинается с составления плана правовых действий. Проект может включать сотни пунктов, каждый из которых описывает юридическое, организационное или экономическое мероприятие. В ходе реализации план часто претерпевает изменения.

Большинство сопровождаемых дел не требует уникального подхода, а потому специальный проект требуется не всегда.

Первые трудности появляются, когда составляется исковое заявление в суд. Если несостоятельный должник, не знакомый со всеми требованиями Федерального закона 127-ФЗ, нарушит любое из них, у него просто не примут документ в арбитраже. Причиной станет неверное оформление или отсутствие каких-либо бумаг в прилагаемом пакете.

Мало заявить о несостоятельности, нужно еще доказать ее непреднамеренность, а это бывает непросто.

Для руководителя предприятия или физ. лица становится очевидным тот факт, что профессиональный консультант о банкротстве необходим, причем на всех фазах процедуры.

Сопровождение в данном случае предусматривает основные юридические услуги:

• подача заявления в арбитражный суд и открытие дела;
• проработка взаимно приемлемых вариантов погашения задолженности;
• представление клиента в ходе судебного процесса;
• ликвидация юридического лица.

Реализуя эти услуги, консультант производит следующие действия:

• Контролирует изменение задолженности.
• Проводит правовую экспертизу и споры по договорам между банкротом и его кредиторами.
• Ведет переговоры по поводу облегчения условий погашения обязательств.
• Участвует в составлении антикризисного плана.
• Определяет общую сумму задолженности.
• Взыскивает дебиторские обязательства.
• Оказывает юридическую поддержку во время собраний кредиторов и судебных слушаний.
• Защищает клиента от неправомерных действий коллекторов.
• В случае надобности опротестовывает судебные постановления.
• Производит другие целесообразные юридические действия в интересах своего клиента.

Юридическая помощь в банкротстве физических лиц выглядит проще, чем при признании предприятия несостоятельным.

Еще одна важная задача юриста при защите интересов должника состоит в устранении риска субсидиарной ответственности. Иными словами, он не должен допустить отчуждения и распродажи личного имущества учредителей и руководителей (включая главного бухгалтера) несостоятельного предприятия в пользу кредиторов.

Обычно целью гражданина является списание кредитов, выданных банками. Для этого необходимо инициировать производство, подав заявление в суд, представлять интересы должника во время процесса и вести переговоры с каждой из сторон, предъявляющих требования. Этим и занимается консалтинговая фирма.

Судебная процедура при банкротстве юридического лица включает в себя основные этапы:

• подготовительный;
• наблюдения;
• внешнего управления;
• санации;
• конкурсного производства.

Некоторые из перечисленных этапов могут быть исключены судом по причине очевидной их ничтожности. На каждой из реализуемых фаз необходим мониторинг действий арбитражного управляющего (в тех случаях, когда он уже назначен), так как нет гарантии его дружественно-нейтрального отношения к банкроту.

После введения конкурсного производства влияние прежнего руководства фирмы на дальнейшее развитие событий аннулируется. В силу вступает право кредиторов на истребование долгов в полном объеме. На их стороне обычно действует команда опытных адвокатов, занимающаяся сопровождением процедуры банкротства.

Из чего складываются сроки банкротства?

Разорение юридических и физических лиц, индивидуальных предпринимателей — состояние деятельности, когда отсутствуют финансовые возможности выполнить долговые обязательства, взятые на себя законными представителями предприятия. Для активизации процедуры признания финансовой неустойчивости необходимо обратиться в арбитражный суд и подать специальную заявку.

Сроки в процедуре банкротства состоят из:

1. оформление определенных документов и обращение в суд. Такая стадия может занимать времени — 1 день-несколько месяцев. Это зависит от возможностей и желания должника;
2. запуск процесса реструктуризации. Опытный юрист способен на первом рассмотрении дела добиться активизации процедуры, менее опытным может потребоваться до 3 месяцев. Процедура предусмотрена на полгода, но ее можно пропустить, если у физлица нет доходов;
3. этап реализации имущества при банкротстве физических лиц может составлять от 4 до 6 месяцев. Временной промежуток зависит от конкретной ситуации каждого должника отдельно. Если у человека нет имущественных прав на объекты — процедура займет меньше времени, но иногда такая стадия затягивается на год.

Согласно законодательству гражданин вынужден начать процедуру финансового разорения в случае, отсутствия возможности оплачивать долги.

Банкротство и срок давности по кредиту

Период давности для исков по заключенным кредитным договорам наступает через три года. Для корректного понимания исковой давности следует разобраться в ряде особенностей, связанных с этим периодом.

Российские потребители считают, что дата старта — день подписания соглашения о займе. На самом деле это не правда — представители судебных инстанций предпочитают отталкиваться от момента, когда были внесены последние денежные средства заемщиком по договору.

Но существуют прецеденты, когда начало периода давности применяется в виде дня окончания действия соглашения.

Применение периода давности в процедуре финансового разорения играет важную роль не только для физического лица, но и для кредитора. При этом претензии могут возникать только по договору, который подписан раньше.

Использования срока давности в разорении обладает такими особенностями:

• специальная процедура предоставления претензий от кредиторов;
• управлением должника занимается независимый представитель;
• временное приостановление процесса удовлетворения требований кредиторов;
• ограниченные возможности обжалования судебных решений, принятых во время рассмотрения дела о несостоятельности;
• начало выполнения обязательств по результатам конкурсного описания.

Если кредитор пропустит такую дату, это уменьшает шансы на возврат средств принудительным способом. По этой причине стороны обращаются в суд в указанные в законодательстве сроки.

Мнение эксперта
Васильев Виктор Станиславович
Юрист с 10-летним стажем. Специализация — гражданское право. Член коллегии адвокатов.

Граждане считают, что просрочка в три года не подтолкнет Банк к требованию денег через суд. Это ошибочное мнение, поскольку существуют некоторые правила просчета давности:

1. если учреждение направило заемщику извещение о просрочке платежей — период давности обнуляется;
2. аналогично дела обстоят и со звонком от банковского сотрудника;
3. внесение в счет оплаты долга частичной суммы, написание кредитору письма и другие обращения также способствуют старту исковой давности с самого начала.

По этим причинам рекомендуем не рисковать при определении срока. Лучше будет если в оформленном в суд заявлении будут указаны все кредиторы. Таким образом вы обезопасите себя от вероятных проблем с процедурой финансовой нестабильности.

Сроки в деле о банкротстве для кредиторов

Компания и физические лица — кредиторы, которые желают участвовать в рассмотрении дела, должны подать заявление о включении своих претензий в список. Такой документ в обязательном порядке должен содержать юридические доказательства, а также составлен с соблюдением нормативного акта «О несостоятельности» Российской Федерации.

Срок предъявления претензий кредиторами составляет два месяца от момента, когда в издании «Коммерсант» будет напечатана информация о нестабильности финансового состояния должника. Предоставление обращения в такой период гарантирует возможность участия в первом собрании.

Если не получается уведомить судебного представителя в такой период о своих претензиях, сведения будут добавлены в реестр, но право на участие в собрании будет отсутствовать.

Наблюдение, финансовое оздоровление и другие этапы

Если арбитраж удовлетворяет требование искового заявления, назначается процедура наблюдения. Она преследует следующие цели:

• сохранить имущество организации-должника;
• проанализировать финансовое состояние предприятия;
• внести в реестр все требования кредиторов и провести их первое собрание для определения дальнейшей судьбы общества;
• определить следующую процедуру банкротства.

В зависимости от итогов на этом этапе суд рассматривает ходатайство заинтересованных лиц, участвующих в банкротстве, и принимает решение о введении:

• финансового оздоровления;
• внешнего управления;
• конкурсного производства.

В первом случае преследуется цель восстановить платежеспособность предприятия. Составляется новый план погашения обязательств перед кредиторами, который начинает выполняться с момента введения финансового оздоровления.

К внешнему управлению прибегают несколько чаще. Суд рассматривает возможность восстановить платежеспособность должника и сохранить его деятельность при согласии кредиторов с планом внешнего управления.

Но чаще всего кредиторы склоняются к конкурсному производству, во время которого происходит процедура ликвидации предприятия.

Последний рассмотренный этап наиболее неблагоприятный и опасный для руководства и собственников предприятия-должника, когда им руководит недружественный управляющий. Во время него:

• судом назначается управляющий, который распоряжается имуществом лица, проходящего банкротство;
• прежние контролирующие предприятие лица отстраняются от руководства;
• индивидуальные требования заемщиков приостанавливаются;
• через суд признаются недействительными договора, заключенные до конкурсного производства;
• включение в конкурсную массу имущества и активов должника;
• оспаривание совершенных за 2-3 года до банкротства сделок должника;
• привлечение к личной имущественной (субсидиарной) ответственности контролирующих лиц;
• удовлетворение требований в соответствии с реестром по принципу очередности.

Сопровождение банкротных процедур позволяет на каждом из его этапов эффективно отстаивать интересы должника. Игнорирование квалифицированной юридической защиты приводит к ощутимым потерям.

Условия введения наблюдения при банкротстве

Банкротство – это процесс добровольного или принудительного признания организации несостоятельной, неплатежеспособной. Он состоит из нескольких процедур, в ходе выполнения которых у юридического лица появляется шанс реорганизоваться, обновить корпоративные активы, восстановить свое влияние на рынках сбыта или в глазах кредиторов, или же признать себя банкротом и объявить о собственной ликвидации. Под процедурой наблюдения должна пониматься первая стадия этого процесса.

После поступления в суд РФ искового заявления о банкротстве (инициатором иска может быть как сам банкрот, так и его кредиторы) происходит следующее:

• суд рассматривает иск и принимает решение об его отклонении или начале процедуры банкротства (применять или нет меры воздействия, сколько процедур назначать для достижения результата);
• в случае если инициировано банкротство, судом же назначается арбитражный, внешний или конкурсный управляющий;
• после выбора управляющего переходят непосредственно к первой процедуре в процессе признания компании несостоятельной – наблюдению.

Главное условие введения наблюдения – наличие у предприятия шанса избежать банкротства. Если его нет, компания уже вступила на путь ликвидации, то эту процедуру игнорируют так же, как ряд следующих за ней.

Иногда таким способом пытаются обмануть кредиторов, заставив их отказаться от требований об уплате долгов. Прежде чем согласиться на введение наблюдения, судья изучает переданную ему документацию фирмы. На это уходит не менее месяца.

Процедуры, связанные с банкротством